La previsione di profitti e perdite sembrava promettente, ma non rispondeva ancora alla domanda più importante: l'azienda era davvero in grado di sostenere il piano?
Capire in che modo una decisione influisce sul flusso di cassa e sul bilancio spesso significa esportare dati, aggiornare fogli di calcolo e riconciliare tre prospetti finanziari ogni volta che arrivano nuovi numeri.
È qui che entra in gioco la previsione a tre prospetti.
In questa guida ti mostreremo come creare e mantenere una previsione a tre prospetti in Intuit Enterprise Suite, così da collegare conto economico, bilancio e rendiconto finanziario in un unico flusso di lavoro previsionale.
Come funziona la previsione a tre prospetti in Intuit Enterprise Suite
La previsione a tre prospetti in Intuit Enterprise Suite segue un flusso di lavoro di pianificazione integrato, invece di trattare conto economico, bilancio e rendiconto finanziario come previsioni separate.
Quando i tuoi dati finanziari cambiano, ogni prospetto si aggiorna insieme agli altri, consentendoti di vedere in che modo una decisione aziendale influisce sulla tua situazione finanziaria complessiva.
Il processo inizia generalmente con i dati finanziari storici, che Intuit Enterprise Suite utilizza per contribuire a generare una previsione iniziale.
Successivamente, esamini le proiezioni, perfezioni le ipotesi principali, testi diversi scenari aziendali e aggiorni la previsione man mano che diventano disponibili nuovi dati finanziari.
Nel tempo, la previsione si evolve insieme alla tua azienda, eliminando al contempo la necessità di ricostruire i fogli di calcolo a ogni ciclo di pianificazione.
Prerequisiti per utilizzare Intuit Enterprise Suite per la previsione a tre prospetti
Prima di creare la tua prima previsione a tre prospetti, assicurati di avere quanto segue.
Dati finanziari accurati
L'affidabilità della tua previsione dipende dalla qualità dei dati finanziari su cui si basa.
Riconcilia i conti e risolvi le discrepanze ancora aperte prima di generare le proiezioni, così da contribuire ad assicurare che le previsioni riflettano l'effettivo andamento della tua azienda.
Accesso a Intuit Enterprise Suite
Prima di poter creare e gestire le previsioni, ti servirà un account Intuit Enterprise Suite con accesso alle funzionalità previsionali incluse nel tuo abbonamento.
Una struttura contabile coerente
Se elabori previsioni per più entità, reparti o unità aziendali, un piano dei conti standardizzato e dimensioni coerenti contribuiscono a produrre previsioni più significative e reportistica consolidata.
Oltre a questi prerequisiti, una quantità sufficiente di dati finanziari storici può contribuire a migliorare le basi previsionali generate dall'AI, soprattutto quando la tua azienda accumula una maggiore storia finanziaria. Vale inoltre la pena assegnare un responsabile dedicato alla manutenzione della previsione.
Come creare una previsione a tre prospetti in Intuit Enterprise Suite
Ora che tutto è pronto, puoi creare la tua prima previsione a tre prospetti in Intuit Enterprise Suite. Segui i passaggi riportati di seguito per iniziare.
Passaggio 1. Verifica che i dati effettivi siano affidabili.
Prima di creare una previsione, riconcilia i conti e risolvi eventuali anomalie ancora presenti nella contabilità.
Intuit Enterprise Suite crea le previsioni a partire dai tuoi dati finanziari storici, quindi dati effettivi accurati forniscono una base più affidabile per le proiezioni.
Passaggio 2. Genera la base previsionale con l'AI.
Crea una nuova previsione e lascia che Intuit Enterprise Suite generi proiezioni assistite dall'AI sulla base dell'andamento finanziario storico.
Esamina la previsione iniziale prima di apportare modifiche, poiché costituisce il punto di partenza per la pianificazione.
Passaggio 3. Esamina i dettagli delle transazioni nella previsione del flusso di cassa.
Apri la previsione del flusso di cassa a 13 settimane assistita dall'AI ed esamina gli afflussi e i deflussi previsti alla base della previsione.
Verifica che le tempistiche previste siano in linea con gli incassi attesi dai clienti e con le spese imminenti.
Passaggio 4. Inserisci ciò che i dati storici non possono conoscere.
Aggiorna la previsione con gli eventi aziendali che l'IA non può prevedere basandosi solo sui dati storici, come contratti firmati, assunzioni pianificate, acquisti di attrezzature o modifiche dei prezzi.
In questo modo la previsione di base generata dall'IA diventa una previsione che riflette i tuoi attuali piani aziendali.
Passaggio 5. Suddividi la previsione del conto economico per dimensione.
Se la tua azienda utilizza dimensioni quali reparti, regioni o linee di prodotti, organizza la previsione di conseguenza.
In questo modo è più facile analizzare le prestazioni nelle diverse aree dell'azienda e assegnare la responsabilità per ciascuna parte della previsione.
Passaggio 6. Esamina come interagiscono i tre prospetti finanziari.
Esamina come le variazioni dell'utile e della perdita previsti influiscono sullo stato patrimoniale e sul rendiconto finanziario.
Se i tre prospetti non sono coerenti, rivedi le tue ipotesi prima di finalizzare la previsione.
Passaggio 7. Elabora scenari prima di prendere una decisione definitiva.
Crea versioni alternative della previsione per testare decisioni aziendali importanti, come l'assunzione di dipendenti aggiuntivi o l'apertura di una nuova sede. Confronta l'impatto finanziario di ciascuno scenario prima di prendere una decisione definitiva.
Passaggio 8. Trasforma la previsione in un budget e stabilisci la frequenza delle previsioni.
Una volta finalizzata la previsione, trasformala in un budget e condividila con le parti interessate, se necessario.
Continua a esaminare e aggiornare regolarmente la previsione man mano che diventano disponibili nuovi dati effettivi e cambiano le ipotesi aziendali.
Come si presenta il successo
Capirai che la tua previsione a tre prospetti funziona quando entrerà a far parte del tuo processo decisionale, invece di essere qualcosa che esamini solo a fine mese.
Prima di assumere personale, espanderti o effettuare un acquisto importante, controllerai innanzitutto in che modo la decisione influisce sul flusso di cassa e sulla situazione finanziaria previsti.
Inoltre, dedicherai meno tempo all'aggiornamento dei fogli di calcolo e più tempo all'analisi degli approfondimenti, man mano che nuovi dati effettivi confluiscono nel tuo processo di previsione.
Continuando a confrontare le previsioni con i risultati effettivi e a perfezionare le ipotesi, le proiezioni dovrebbero diventare più accurate a ogni ciclo di previsione.
Errori comuni e consigli degli esperti
Prima di concludere, esamina questi errori comuni e queste buone pratiche per ottenere il massimo dalle tue previsioni.
Separa gli eventi noti dalle ipotesi della previsione
Tieni separati gli eventi aziendali confermati, come i contratti firmati o le assunzioni approvate, dalle ipotesi della previsione. In questo modo sarà più facile aggiornare la previsione quando cambiano le condizioni aziendali.
Concentrati sulle ipotesi alla base degli scostamenti rilevanti
Quando la previsione cambia significativamente, individua la causa dello scostamento invece di limitarti ad aggiornare i numeri. Comprendere il motivo alla base di ogni variazione contribuisce a migliorare le previsioni future.
Non lasciare che piccoli scostamenti della previsione ti distraggano
Nessuna previsione è perfettamente accurata. Concentrati sugli scostamenti che influiscono in modo significativo sulla tua situazione finanziaria, invece che sulle fluttuazioni minori.
Mantieni coerente l'orizzonte di previsione
Evita di cambiare il periodo di previsione ogni volta che aggiorni le proiezioni.
L'utilizzo di un orizzonte di pianificazione coerente, come una previsione del flusso di cassa mobile di 13 settimane insieme a previsioni finanziarie a più lungo termine, facilita il confronto dei risultati nel tempo e l'individuazione delle tendenze significative.
Usa la previsione per avviare conversazioni, non per concluderle
Una previsione a tre prospetti dovrebbe orientare le decisioni aziendali, non sostituirle. Usala per valutare le ipotesi e i potenziali risultati prima di assumere importanti impegni finanziari.
Conclusione
Se ti interessa sapere come l'intelligenza artificiale sta trasformando la pianificazione finanziaria, puoi anche esplorare la Intuit Enterprise Suite completa per saperne di più sulla piattaforma e sugli strumenti disponibili per supportare la crescita della tua azienda.
Spero che questa guida ti aiuti a creare previsioni a tre scenari più accurate e ti dia maggiore sicurezza nella pianificazione della tua attività. In bocca al lupo mentre metti in pratica le tue previsioni e continui a perfezionarle nel tempo.
Quanto sono aggiornati i dati alla base della previsione?
Le previsioni a tre scenari utilizzano i dati finanziari più recenti disponibili in Intuit Enterprise Suite. Aggiorna regolarmente la previsione per includere le transazioni registrate di recente.
Posso modificare le ipotesi dell'intelligenza artificiale?
Sì. Puoi modificare i valori previsti e le ipotesi per riflettere i prossimi piani aziendali che l’intelligenza artificiale non può prevedere.
Funziona contemporaneamente per tutte le mie entità?
Intuit Enterprise Suite supporta la gestione finanziaria multi-entità. Le funzionalità di previsione possono variare a seconda della configurazione, quindi controlla la tua configurazione prima di consolidare le previsioni.
Con quanto anticipo dovremmo elaborare le previsioni?
Utilizza previsioni a più breve termine per la pianificazione operativa e previsioni a più lungo termine per le decisioni strategiche. Scegli un orizzonte previsionale in linea con i tuoi obiettivi aziendali.
Di quanti dati storici abbiamo bisogno prima che la previsione dell'intelligenza artificiale sia utile?
In genere, una maggiore quantità di dati finanziari storici produce previsioni generate dall’intelligenza artificiale più affidabili. Anche le aziende più recenti possono elaborare previsioni, ma inizialmente potrebbero dover fare maggiore affidamento sulle ipotesi manuali.