Comment utiliser Intuit Enterprise Suite pour prévoir les flux de trésorerie à trois volets

La prévision des bénéfices et pertes semblait prometteuse, mais elle ne répondait toujours pas à la question la plus importante : l'entreprise pouvait-elle réellement soutenir le plan ? 

Comprendre comment une décision affecte les flux de trésorerie et le bilan implique souvent d'exporter des données, de mettre à jour des feuilles de calcul et de rapprocher trois états financiers chaque fois que de nouveaux chiffres sont disponibles.

C'est là qu'intervient la prévision à trois états. 

Dans ce guide, nous vous montrerons comment créer et gérer une prévision à trois états dans Intuit Enterprise Suite afin de relier votre compte de résultat, votre bilan et vos flux de trésorerie au sein d'un même processus de prévision.

Comment fonctionne la prévision à trois états dans Intuit Enterprise Suite

La prévision à trois états dans Intuit Enterprise Suite suit un processus de planification connecté, plutôt que de traiter votre compte de résultat, votre bilan et vos flux de trésorerie comme des prévisions distinctes.

À mesure que vos données financières évoluent, chaque état est mis à jour simultanément afin que vous puissiez voir comment une décision commerciale affecte votre situation financière globale.

Le processus commence généralement par vos données financières historiques, qu'Intuit Enterprise Suite utilise pour contribuer à générer une prévision initiale. 

Ensuite, vous examinez les projections, affinez les principales hypothèses, testez différents scénarios commerciaux et mettez à jour la prévision à mesure que de nouvelles données financières deviennent disponibles. 

Au fil du temps, la prévision évolue avec votre entreprise tout en éliminant la nécessité de recréer des feuilles de calcul à chaque cycle de planification.

Conditions préalables à l'utilisation d'Intuit Enterprise Suite pour la prévision à trois états

Avant de créer votre première prévision à trois états, assurez-vous que les éléments suivants sont en place.

Données financières exactes

La fiabilité de votre prévision dépend de celle des données financières sur lesquelles elle repose. 

Rapprochez vos comptes et corrigez les écarts en suspens avant de générer les projections afin de garantir que vos prévisions reflètent les performances réelles de votre entreprise.

Accès à Intuit Enterprise Suite

Vous aurez besoin d'un compte Intuit Enterprise Suite avec accès aux fonctionnalités de prévision incluses dans votre abonnement avant de pouvoir créer et gérer des prévisions.

Une structure comptable cohérente

Si vous effectuez des prévisions pour plusieurs entités, services ou unités commerciales, un plan comptable standardisé et des dimensions cohérentes contribuent à produire des prévisions plus pertinentes et des rapports consolidés.

En plus de ces conditions préalables, disposer de suffisamment de données financières historiques peut contribuer à améliorer les références de prévision générées par l'IA, en particulier à mesure que votre entreprise accumule un historique financier plus important. Il est également utile de désigner un responsable dédié aux prévisions pour assurer leur suivi.

Comment créer une prévision à trois états dans Intuit Enterprise Suite

Tout étant en place, vous êtes prêt à créer votre première prévision à trois états dans Intuit Enterprise Suite. Suivez les étapes ci-dessous pour commencer.

Étape 1. Vérifiez la fiabilité de vos données réelles.

Avant de créer une prévision, rapprochez vos comptes et corrigez toute anomalie en suspens dans vos livres comptables. 

Intuit Enterprise Suite établit les prévisions à partir de vos données financières historiques. Des données réelles exactes constituent donc une base plus fiable pour vos projections.

Étape 2. Générez la référence de prévision avec l'IA.

Créez une nouvelle prévision et laissez Intuit Enterprise Suite générer des projections assistées par l'IA à partir des performances financières historiques de votre entreprise. 

Examinez la prévision initiale avant d'effectuer des ajustements, car elle sert de point de départ à votre planification.

Étape 3. Examinez les détails des transactions de la prévision des flux de trésorerie.

Ouvrez la prévision des flux de trésorerie sur 13 semaines assistée par l'IA et examinez les entrées et sorties de trésorerie projetées qui sous-tendent la prévision. 

Vérifiez que le calendrier prévu correspond aux paiements attendus de vos clients et à vos dépenses à venir.

Étape 4. Ajoutez les éléments que l'historique ne peut pas connaître.

Actualisez la prévision avec les événements commerciaux que l'IA ne peut pas prédire à partir des seules données historiques, tels que les contrats signés, les recrutements prévus, les achats d'équipement ou les changements de prix. 

Cette démarche transforme la référence générée par l'IA en une prévision qui reflète vos plans actuels.

Étape 5. Ventilez la prévision du compte de résultat par dimension.

Si votre entreprise utilise des dimensions telles que les services, les régions ou les gammes de produits, organisez votre prévision en conséquence. 

Cela facilite l'analyse des performances dans les différents secteurs de l'entreprise et l'attribution des responsabilités pour chaque partie de la prévision.

Étape 6. Examinez comment les trois états financiers fonctionnent ensemble.

Examinez comment les changements apportés à vos prévisions de résultat affectent le bilan et le tableau des flux de trésorerie. 

Si les trois états ne concordent pas, réexaminez vos hypothèses avant de finaliser la prévision.

Étape 7. Élaborez des scénarios avant de vous engager.

Créez différentes versions de votre prévision afin de tester des décisions commerciales importantes, telles que le recrutement de salariés supplémentaires ou l'ouverture d'un nouveau site. Comparez l'impact financier de chaque scénario avant de vous engager.

Étape 8. Transformez-la en budget et établissez votre rythme de prévision.

Une fois la prévision finalisée, transformez-la en budget et communiquez-la aux parties prenantes selon les besoins. 

Continuez à examiner et à actualiser régulièrement la prévision à mesure que de nouvelles données réelles sont disponibles et que les hypothèses commerciales évoluent.

À quoi ressemble la réussite

Vous saurez que votre prévision à trois états financiers fonctionne lorsqu'elle fera partie de votre processus décisionnel, au lieu d'être un élément que vous examinez uniquement en fin de mois. 

Avant de recruter, de vous développer ou d'effectuer un achat important, vous vérifierez d'abord comment la décision affecte vos prévisions de trésorerie et votre situation financière.

Vous consacrerez également moins de temps à mettre à jour des feuilles de calcul et davantage à examiner les informations à mesure que les nouvelles données réelles alimentent votre processus de prévision. 

À mesure que vous continuerez à comparer vos prévisions aux résultats réels et à affiner vos hypothèses, vos projections devraient devenir plus précises à chaque cycle de prévision.

Erreurs courantes et conseils de professionnels

Avant de terminer, examinez ces erreurs courantes et ces bonnes pratiques afin de tirer le meilleur parti de vos prévisions.

Distinguez les événements connus des hypothèses de prévision

Gardez les événements commerciaux confirmés, tels que les contrats signés ou les recrutements approuvés, séparés des hypothèses de prévision. Votre prévision sera ainsi plus facile à actualiser lorsque les conditions commerciales évolueront.

Concentrez-vous sur les hypothèses à l'origine des écarts importants

Lorsque votre prévision change considérablement, identifiez la cause de l'écart au lieu de simplement actualiser les chiffres. Comprendre la raison de chaque changement contribue à améliorer les prévisions futures.

Ne laissez pas les petits écarts de prévision vous distraire

Aucune prévision n'est parfaitement exacte. Concentrez-vous sur les écarts qui ont une incidence significative sur votre situation financière plutôt que sur les fluctuations mineures.

Gardez un horizon de prévision cohérent

Évitez de modifier votre période de prévision chaque fois que vous actualisez vos projections. 

L'utilisation d'un horizon de planification cohérent, tel qu'une prévision glissante de trésorerie sur 13 semaines associée à des prévisions financières à plus long terme, facilite la comparaison des résultats au fil du temps et l'identification des tendances significatives.

Utilisez la prévision pour amorcer les discussions, pas pour y mettre fin

Une prévision à trois états financiers doit éclairer les décisions commerciales, et non les remplacer. Utilisez-la pour évaluer les hypothèses et les résultats potentiels avant de prendre des engagements financiers importants.

Conclusion

Si vous souhaitez savoir comment l’IA façonne la planification financière, vous pouvez également consulter la présentation complète de Intuit Enterprise Suite pour en savoir plus sur la plateforme et les outils disponibles pour accompagner la croissance de votre entreprise.

J’espère que ce guide vous aidera à établir des prévisions à trois volets plus précises et vous donnera davantage confiance dans la planification de votre entreprise. Bonne chance dans la mise en pratique de vos prévisions et dans leur amélioration continue au fil du temps.

À quel point les données utilisées pour établir les prévisions sont-elles à jour ?

Les prévisions à trois volets utilisent les dernières données financières disponibles dans Intuit Enterprise Suite. Actualisez régulièrement vos prévisions afin d’intégrer les transactions récemment enregistrées.

Puis-je modifier les hypothèses de l’IA ?

Oui. Vous pouvez ajuster les valeurs prévisionnelles et les hypothèses afin de tenir compte des projets à venir de l’entreprise que l’IA ne peut pas prévoir.

Cela fonctionne-t-il simultanément pour toutes mes entités ?

Intuit Enterprise Suite prend en charge la gestion financière de plusieurs entités. Les fonctionnalités de prévision peuvent varier selon votre configuration. Vérifiez donc vos paramètres avant de consolider vos prévisions.

Sur quelle période devons-nous établir nos prévisions ?

Utilisez des prévisions à plus court terme pour la planification opérationnelle et des prévisions à plus long terme pour les décisions stratégiques. Choisissez un horizon de prévision qui correspond à vos objectifs commerciaux.

De quelles données historiques avons-nous besoin pour que les prévisions de l’IA soient utiles ?

Une quantité plus importante de données financières historiques permet généralement d’obtenir des prévisions générées par l’IA plus fiables. Les entreprises plus récentes peuvent tout de même établir des prévisions, mais devront peut-être s’appuyer davantage sur des hypothèses manuelles au départ.